Umfassende Vorschriften, schwankende Prämien und andere Faktoren zwangen Versicherer wie Blue Cross & Blue Shield of Rhode Island (BCBSRI) dazu, ihren Ansatz zur Analyse der Unternehmensperformance neu zu erfinden. Mit Workday Adaptive Planning begann das Unternehmen, bei Geschäftsentscheidungen, die das Unternehmenswachstum fördern, in großen Dimensionen zu denken – so groß wie Big Data. Seit der Einführung von Workday Adaptive Planning hat sich die BCBSRI von der Tabellenkalkulation verabschiedet. Jetzt kann sie Daten zur Unternehmens- und Gesamtmarktleistung einsehen, schnelle Anpassungen vornehmen und in einem sich schnell verändernden Markt wettbewerbsfähig bleiben.
Wir sind heute dank Workday Adaptive Planning ein vorausschauendes, datengesteuertes Unternehmen.
Manager of Cost and Budget Analysis
Herausforderungen
Es fehlte eine leicht zu bedienende Anwenderoberfläche, über die alle Stakeholder eine Übersicht über die finanzielle Performance erhalten konnten.
Der Prozess der Kostenzuweisung war sehr komplex.
Märkte, Produkte und Operationen sollten auf einer detaillierteren Ebene analysiert werden können
Ergebnisse
Markt-Benchmarking und -Analyse von Wochen auf Minuten reduziert mit Würfeldimensionierung und automatisierten Zuordnungen
Umwandlung eines Top-Down-FP&A-Ansatzes in eine Bottom-Up-Strategie mit tieferer Leistungstransparenz und Verantwortlichkeit im gesamten Unternehmen
Automatisierung von Was-wäre-wenn-Szenarien mit automatischen Aktualisierungen und Rollup auf Unternehmensebene für eine schnellere strategische Entscheidungsfindung
Verbesserte Analyse innerhalb einzelner Märkte
„Wir messen unseren Erfolg an der Leistung unseres Marktsegments. Daher wirken sich neue Vorschriften, schwankende Prämien und andere Faktoren regelmäßig auf unsere wichtigsten Geschäftsfaktoren aus“, erklärt Sarah Renaud, Managerin für Kosten- und Budgetanalyse, die Notwendigkeit der Umstellung auf ein modernes Finanztool. „Workday Adaptive Planning hilft uns, unsere Kosten pro Markt klarer zu sehen und die Auswirkungen größerer Veränderungen oder wichtiger Entscheidungen, wie z. B. die Folgen des Ausstiegs aus einem bestimmten Markt, leichter vorherzusagen.“
Eine wirksame finanzielle Reallokation, die von Faktoren wie Zeit oder Registrierung abhängt, ist von zentraler Bedeutung für ein Unternehmen, das seinen Gesamterfolg an der individuellen Marktleistung misst. Ein Beispiel für einen solchen Markt ist die medizinische Versorgung, die das Finanzteam mit der finanziellen Performance der Konkurrenten in demselben Bereich vergleicht. Diese Benchmarks werden in Workday Adaptive Planning zu detaillierten Finanzberichten, die dann die zukünftige Strategie in diesem Markt stark beeinflussen können.
Das Anlegen von Cube Sheet-Listen über den Zuweisungen ist für uns ein wichtiger Teil des Benchmarkings“, so Renaud über den Benchmarking- und Reportingprozess ihres Teams. „Als wir ausschließlich mit Excel arbeiteten, brauchten wir dafür Wochen. Jetzt ist das in Workday Adaptive Planning ohne Zeitverzug möglich.“
Verbesserter, kooperativer Ansatz für Finanzplanung und Analyse
Heute nutzt das Finanzteam die umfassende Sicht auf historische Daten in Workday Adaptive Planning, um fundiertere Finanzprognosen und detailliertere „Was-wäre-wenn“-Szenarien zu erstellen. Neben der Performancemessung nach Märkten werden in Workday Adaptive Planning auch die wichtigsten Planungstreiber für Personal, Mitglieder und Prämien modelliert. Dann kann Renauds Team die finanzielle Performance nach Abteilungen und einzelnen Transaktionen aufschlüsseln, um zu erfahren, was diese Zahlen beeinflusst. Diese und andere Vorteile haben dazu geführt, dass ein Top-Down-Ansatz für die Finanzplanung und Analyse in eine verbesserte Bottom-Up-Strategie umgewandelt wurde. Diese Strategie beginnt mit einer besseren Leistungstransparenz und führt zu einer größeren finanziellen Verantwortlichkeit im gesamten Unternehmen.
„Der Informationsaustausch zwischen den Abteilungen ist viel intensiver als früher“, so Renaud weiter. „Die Mitarbeiter fügen mehr Details über die Performance hinzu, die uns in der Finanzabteilung helfen, Berichte und Prognosen zu erstellen, mit denen die langfristige Unternehmensstrategie besser unterstützt werden kann. Unser CEO ist so zufrieden mit unseren verbesserten monatlichen Prognosen, dass er sogar einen Bericht in einer Sitzung hochhielt und darüber sprach, wie toll er sei.“
Aktualisierungen in Echtzeit führen zu datengestützten Entscheidungen
Anhand dieser zusätzlichen Details über die Performance kann die Finanzabteilung die Betriebskosten genauer zuordnen und individuelle Prognosen für Einnahmen und Krankenversicherungsansprüche erstellen. Workday Adaptive Planning aktualisiert diese Prognosen dann automatisch entsprechend den Änderungen der Geschäftsfaktoren, sodass die Unternehmensleitung ihre Entscheidungen stets auf der Grundlage der aktuellsten Finanzanalysen treffen kann.
„Wir können mitten in einer Führungsbesprechung ein „Was-wäre-wenn“-Szenario erstellen, spontan Änderungen an den Ist-Daten vornehmen, und Workday Adaptive Planning aktualisiert diese Änderungen automatisch und überträgt sie auf die Unternehmensebene. Die Automatisierung setzt mehr Zeit für die Aufdeckung und Weitergabe wertvoller Erkenntnisse über die finanzielle Leistung an das gesamte Unternehmen frei. Wir sind daher heute ein vorausschauendes, datengesteuertes Unternehmen.“
Workday Adaptive Planning hilft uns, unsere Kosten pro Markt klarer zu sehen und die Auswirkungen größerer Veränderungen oder wichtiger Entscheidungen, wie z. B. die Folgen des Ausstiegs aus einem bestimmten Markt, leichter vorherzusagen.
Team Leader of Budgets